原標(biāo)題：罰了5190萬(wàn)！反洗錢工作不到位 這三家機(jī)構(gòu)被央行開單重罰 來(lái)源：東方財(cái)富網(wǎng)
2月14日，央行公布了對(duì)華泰證券、民生銀行、光大銀行3家機(jī)構(gòu)的罰單，處罰金額分別為1010萬(wàn)元、2360萬(wàn)元、1820萬(wàn)元，合計(jì)共5190萬(wàn)元。（21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道）
2月14日，央行公布了對(duì)華泰證券、民生銀行、光大銀行3家機(jī)構(gòu)的罰單，處罰金額分別為1010萬(wàn)元、2360萬(wàn)元、1820萬(wàn)元，合計(jì)共5190萬(wàn)元。
反洗錢工作不到位，央行開單重罰！
三家機(jī)構(gòu)受罰
2月14日，央行公布了對(duì)華泰證券、民生銀行、光大銀行3家機(jī)構(gòu)的罰單，處罰金額分別為1010萬(wàn)元、2360萬(wàn)元、1820萬(wàn)元，合計(jì)共5190萬(wàn)元。
上述3家金融機(jī)構(gòu)均因反洗錢工作不到位被處罰。涉及的違法行為包括未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告、與身份不明的客戶進(jìn)行交易。
據(jù)業(yè)內(nèi)人士稱，盡管上述3家金融機(jī)構(gòu)的罰單今日才公告，但具體的檢查行動(dòng)發(fā)生在2018年。“當(dāng)時(shí)是監(jiān)管對(duì)大型金融機(jī)構(gòu)全覆蓋的隨機(jī)檢查，涉及反洗錢違規(guī)的機(jī)構(gòu)也不僅這3家金融機(jī)構(gòu)，之后可能會(huì)有類似監(jiān)管公告陸續(xù)發(fā)布。”
央行同時(shí)對(duì)3家金融機(jī)構(gòu)相關(guān)部門負(fù)責(zé)人作出個(gè)人處罰。
華泰證券
因未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告、與身份不明的客戶進(jìn)行交易，華泰證券被央行合計(jì)罰款1010萬(wàn)元。
處罰信息顯示，華泰證券的多位高管、部門負(fù)責(zé)人遭央行處罰。涉及的有：
1、經(jīng)紀(jì)及財(cái)富管理部：總經(jīng)理孟慶林被罰4.5萬(wàn)元；
2、運(yùn)營(yíng)中心：總經(jīng)理戴斐斐被罰4.5萬(wàn)元；
3、信息技術(shù)部：聯(lián)席負(fù)責(zé)人陳棟被罰3.5萬(wàn)元；
4、合規(guī)法律部：副總經(jīng)理趙茂富被罰4.5萬(wàn)元。
民生銀行涉及的有：
1、運(yùn)營(yíng)管理部：總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理王海峰被罰7萬(wàn)元、總經(jīng)理助理段蘭芳被罰4.5萬(wàn)元；
2、內(nèi)控合規(guī)部：總經(jīng)理張春方被罰3.5萬(wàn)元；
3、法律合規(guī)部：總經(jīng)理陳珺被罰1萬(wàn)元、副總經(jīng)理、內(nèi)控合規(guī)部副總經(jīng)理馬麗被罰1萬(wàn)元；
4、信息科技部：副總經(jīng)理、信息科技部信息管理部總經(jīng)理張國(guó)勇被罰6萬(wàn)元、信息管理部副總經(jīng)理吳加明被罰3.5萬(wàn)元；
5、信用卡中心事業(yè)部：總裁陳大鵬被罰2萬(wàn)元；
6、小微金融事業(yè)部：副總經(jīng)理陳敏華被罰5萬(wàn)元；
7、金融市場(chǎng)部：總經(jīng)理?xiàng)钤奖涣P2.5萬(wàn)元；
8、公司業(yè)務(wù)部：總經(jīng)理陳煥德被罰1萬(wàn)元；
9、直銷銀行事業(yè)部：副總經(jīng)理賈鳳軍被罰8萬(wàn)元。
光大銀行涉及的有：
1、法律合規(guī)部：副總經(jīng)理黃章任被罰3.5萬(wàn)元、反洗錢處處長(zhǎng)于寶一被罰2.5萬(wàn)元；
2、信用卡中心：副總經(jīng)理柴如軍被罰3.5萬(wàn)元、副總經(jīng)理黃丹被罰3.5萬(wàn)元、審批部總經(jīng)理王山被罰2.5萬(wàn)元；
3、運(yùn)營(yíng)管理部：結(jié)算管理處處長(zhǎng)楊梅被罰3.5萬(wàn)元、副總經(jīng)理王小蓉被罰3.5萬(wàn)元；
4、零售業(yè)務(wù)部：內(nèi)控運(yùn)營(yíng)處處長(zhǎng)、總經(jīng)理助理張佳寧被罰1萬(wàn)元。
監(jiān)管層對(duì)證券公司反洗錢工作
提出更高要求
事實(shí)上，券商因反洗錢工作不到位而遭到處罰的情況在去年頻頻發(fā)生。
據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，2019年?yáng)|興證券、海通證券、信達(dá)證券、國(guó)信證券、光大證券、申萬(wàn)宏源、大通證券、東海證券等10余家券商因反洗錢工作不到位被處罰或受到行政監(jiān)督管理。
券商被處罰原因主要集中在三大方面：
一是未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；
二是未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；
三是未按規(guī)定履行報(bào)送可疑交易義務(wù)。
近年來(lái)，監(jiān)管層對(duì)于證券公司反洗錢工作提出了更高要求。
2017年10月以來(lái)，央行陸續(xù)出臺(tái)了《關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》、《關(guān)于進(jìn)一步做好受益所有人身份識(shí)別工作有關(guān)問題的通知》、《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引(試行)》等文件。
除了面對(duì)央行監(jiān)管不斷從嚴(yán)的壓力外，一旦被開出罰單，券商還要面臨分類評(píng)級(jí)分?jǐn)?shù)影響的風(fēng)險(xiǎn)。在去年各地證監(jiān)局向券商下發(fā)的《關(guān)于做好2019年證券公司分類評(píng)價(jià)自評(píng)工作的通知》中，在扣分項(xiàng)中著重強(qiáng)調(diào)券商需“如實(shí)標(biāo)注因反洗錢等問題被其他政府部門采取行政處罰措施的情況，并提交具體情況的說明。”
根據(jù)監(jiān)管確立的評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)，證券公司及其分支機(jī)構(gòu)因反洗錢問題被作出處罰的，單次扣0.1分，并按次數(shù)累加扣分。就2019年分類評(píng)級(jí)通報(bào)情況來(lái)看，評(píng)價(jià)期內(nèi)15家公司被處罰1次；4家證券公司被處罰2次；2家證券公司被處罰3次。
