“非法集資”是指單位或者個人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)， 以發(fā)行股票、債券、彩票、 投資基金證券或者其他債權(quán)憑證的方式向社會公眾籌集資金， 并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、 實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。在當(dāng)今社會，非法集資常披著各種迷惑性的外衣引誘大家上當(dāng)受騙，在這里給大家整理了一些非法集資常見手段，幫助大家識別非法集資，保護(hù)好自己的錢袋子。
01
關(guān)鍵字：營業(yè)執(zhí)照、注冊資本
問：（非法集資）他們都是正規(guī)公司，都有營業(yè)執(zhí)照啊，注冊資本上億呢!!!
答：營業(yè)執(zhí)照猶如一個人的身份證，有身份證并不代表不會犯罪。況且現(xiàn)在注冊資本是認(rèn)繳制，注冊時報多少隨便你，10年20年繳清都可以。
02
關(guān)鍵字：名人效應(yīng)
問：某個名人都給他站臺了，還有某某組織（委員會）給他頒獎了，這樣的公司還不可以相信嗎？
答：只要給夠代言費，名人就會去站臺，這你還不知道嗎？某些組織（委員會）跟名人一樣，很多都是商業(yè)性質(zhì)的，專門靠頒獎賺錢，你只要肯花錢就可以得個獎項了。
03
關(guān)鍵字：龐氏騙局
問：我一直覺得這個平臺很不錯，他也有一直把利息付給我們，為什么你們還是要打掉他？
答：龐氏騙局知道嗎？就是利用后面投資的者的錢，支付前面投資者的利息。你現(xiàn)在拿到的錢都是自己或者別人本金的一部分而已，一旦沒有了后續(xù)資金來源，你還能拿到利息嗎？
04
關(guān)鍵字：案件認(rèn)定
問：我就不認(rèn)為他是非法集資，我就不去報案，看你們怎么定案。
答：你這種情況是被嚴(yán)重洗腦了：是不是非法集資不是你我能定性的，那是依據(jù)法律和事實，由法院判決的。你不去報案，公安機(jī)關(guān)只能耗費更多的時間去收集證據(jù)，結(jié)果無非是案件處理起來麻煩一些，后續(xù)的資產(chǎn)處置（資金返還）更遲一些。
05
關(guān)鍵字：打擊犯罪
問：這個公司在這活動了這么久，你們都沒有人去管嗎？
答：公安機(jī)關(guān)不是神仙不能未卜先知，不能看一眼就知道他在犯罪。現(xiàn)在是法制社會，什么都要講證據(jù)，要調(diào)查過才能知道。
06
關(guān)鍵字：贓款返還
問：政府會把追回來的錢都沒收掉嗎？
答：一直以來，非法集資追繳回來的贓款都是按照比例發(fā)還給投資人的。所以大家被騙了，記得要報案哦。
07
關(guān)鍵字：金融牌照
問：我投資的這個平臺有金融牌照，這還不靠譜嗎？
答：金融牌照有很多，不是所有的都能吸收存款，只有銀行牌照可以吸收存款。
08
關(guān)鍵字：上市公司
問：他們是上市公司啊，有的還在美國上市了，應(yīng)該很安全吧？
答：拜托你得看看他是在哪里上市的，上海股權(quán)交易中心，Q板，是個企業(yè)都能上，毫無門檻，這種股權(quán)交易中心每個省都有，他們到上海去了，就是為了混淆你們，以為是在上交所上市。況且美國上市那又咋樣了？美國是注冊制，上市沒有中國那么難。
09
關(guān)鍵字：人民大會堂宣傳
問：我們這個公司都在釣魚臺國賓館、人民大會堂來開推介會了，不正規(guī)的公司，國賓館會讓他進(jìn)來嗎？
答：國賓館也是賓館，商業(yè)機(jī)構(gòu)提供場地，人民大會堂在人大不開會的時候也對外提供商業(yè)服務(wù)，它們并不代表監(jiān)管機(jī)構(gòu)的審查。公司為了騙你的錢，增加權(quán)威感，專門找這樣的地方來開會。
10
關(guān)鍵字：第三方托管
問：我投資的這個平臺資金是由第三方托管的，這應(yīng)該就很安全了吧。
答：先問問度娘啥叫托管吧，不理解的話，股票總炒過吧，到銀行開個賬戶，關(guān)聯(lián)股票賬戶，那個就是托管，你那平臺沒有第三方托管，僅僅是有第三方支付做通道，那可不是第三方托管。
11
關(guān)鍵字：第三方支付托管
問：我已經(jīng)了解過了，我投資的這個平臺有第三方支付托管，這就應(yīng)該安全了吧。
答：第三方支付與p2p一樣，都是一種互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)態(tài)，他自己都是需要托管的。所以你這p2p所謂的托管，就是把一個需要監(jiān)管的三歲小孩交給一個四歲小孩去監(jiān)管，你想想會怎樣？
12
關(guān)鍵字：資金池
問：那我們經(jīng)常說的資金池是什么呢？
答：虐待過全國中小學(xué)生的一個數(shù)學(xué)題，你知道嗎？一個水池里，這邊管子進(jìn)水，那邊管子出水，進(jìn)出水速度不一樣，水池里就有水了，水換成錢就是我們說的資金池了，設(shè)立資金池就有可能涉嫌非法集資。
13
關(guān)鍵字：互相擔(dān)保
問：我看這個平臺債標(biāo)很安全，都是有擔(dān)保的。
答：你有沒有仔細(xì)看他們的擔(dān)保公司是誰？其實都是關(guān)聯(lián)公司，實質(zhì)是自己擔(dān)保自己，也就是爸爸借錢，媽媽擔(dān)保，哥哥引薦，弟弟回購，相當(dāng)于沒擔(dān)保。
14
關(guān)鍵字：標(biāo)的、抵押物
問：你看這個債標(biāo)還有抵押物嘞，廠房汽車啥的，還挺靠譜的。
答：先不說抵押物有沒有，就問你你有抵押權(quán)登記證書嗎？人家都不知道給銀行抵押登記幾次了，將來拍賣哪里輪得到你呀。
15
關(guān)鍵字：大數(shù)據(jù)風(fēng)控
問：我這平臺很牛的，風(fēng)控都是用大數(shù)據(jù)技術(shù)的。
答：別扯了，他手里有啥數(shù)據(jù)，有幾個數(shù)據(jù)就敢講大數(shù)據(jù)？中國有大數(shù)據(jù)的，除了政府部門，也就BAT那三家，要把大數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)化成金融風(fēng)控，還有很長的路要走呢，你說的那些草臺班子就算了吧。
16
關(guān)鍵字：返利消費
問：談一談三角返利消費模式吧，這種理財活動可信嗎?
答：就是誘導(dǎo)消費者在互聯(lián)網(wǎng)平臺注冊成為會員，在平臺關(guān)聯(lián)商家購物或者消費后，平臺逐月返還全額購物款的一種行為。這種模式下得利的是消費者，商家和平臺總有一方虧損。你有見過自己割肉喂你吃的企業(yè)嗎？沒有大量的后續(xù)資金進(jìn)來，怎么保證返利？崩盤也是遲早的事。
濰坊網(wǎng)警
